Die meerderheid van 'n terugbetaling van PERA bestaan gewoonlik uit belasting-uitgestelde fondse. Met 'n paar uitsonderings kan hierdie geld na 'n IRA of na 'n ander belasting-uitgestelde werkgewerplan oorgeplaas word wat oorboekings aanvaar. PERA kan jou vertel watter gedeelte van jou terugbetaling uit belasting-uitgestelde fondse bestaan.
Word PERA as 'n IRA beskou?
Nee, jou PERA word nie as 'n IRA-bydrae beskou nie. Die werkgewer het die bedrag as blokkie 14 net vir rekonsiliasiedoeleindes geplaas, maar dit is nie 'n aftrekking wat jy apart op jou belastingopgawe as 'n IRA-bydrae kan neem nie.
Kan ek my eie geld in 'n rollover IRA sit?
Jy kan die rekening oopmaak by 'n bank of makelaar van jou keuse en dit sal dan soos 'n normale IRA werk. Jy kan gewoonlik bykomende geld by 'n rollover IRA voeg. Afhangende van die reëls van 401(k)-planne by jou toekomstige werkgewers, kan jy dalk of dalk nie die IRA dan terugrol in 'n 401(k) as jy dit wil doen.
Betaal jy belasting op PERA-aftrede?
Die meeste van jou aftree-inkomste vanaf PERA sal belasbaar wees in die jaar waarin dit ontvang word. Gemiddeld vind afgetredenes dat 97 tot 100 persent van hul pensioenbetaling belasbare inkomste is. Dit is omdat ons lede se bydraes sedert 1983 federale belasting uitgestel is.
Kan ek my aftrede na 'n IRA oorplaas?
Die meeste voor-aftrede betalings wat jy van 'n aftreeplan of IRA ontvang kan "omgedraai" word deur die betaling in te deponeer'n ander aftreeplan of IRA binne 60 dae. Jy kan ook jou finansiële instelling of plan laat oordra die betaling direk na 'n ander plan of IRA.
