'n Finansiële beplanner of persoonlike finansiële beplanner is 'n gekwalifiseerde finansiële adviseur. Hulle praktiseer in volle diens persoonlike finansies en adviseer kliënte oor beleggings, versekering, belasting, aftrede en boedelbeplanning.
Wat doen 'n finansiële beplanner?
Finansiële beplanners: wat hulle doen
'n Finansiële beplanner lei jou om aan jou huidige finansiële behoeftes en langtermyndoelwitte te voldoen. Dit beteken gewoonlik om jou finansiële situasie te assesseer, om te verstaan wat jy wil hê jou geld vir jou moet doen (sowel nou as in die toekoms) en om 'n plan te help skep om jou daar te kry.
Is 'n finansiële beplanner dieselfde as 'n finansiële adviseur?
'n Finansiële beplanner is 'n professioneel wat maatskappye en individue help om 'n program te skep om langtermyn finansiële doelwitte te bereik. Finansiële adviseur is 'n breër term vir diegene wat jou geld help bestuur, insluitend beleggings en ander rekeninge.
Hoeveel geld het jy nodig vir 'n finansiële beplanner?
Hoeveel kos 'n finansiële adviseur ? Die koste om 'n finansiële beplanner te sien kan wissel van $2 500 tot $3 500 om 'n plan op te stel, en dan ongeveer $3 000 tot $3 500 jaarliks as jy het 'n deurlopende verhouding met die beplanner , volgens die Financial Planning Association (FPA).
Kan finansiële adviseurs jou geld steel?
As jou finansiële adviseur reguit geld uit jou rekening gesteel het, is dit theft. Hierdie gevalle behels'n opsetlike daad deur jou finansiële adviseur, soos om geld uit jou rekening oor te plaas. Jou finansiële adviseur kan egter ook van jou steel as hul optrede of versuim om op te tree jou finansiële verlies veroorsaak.
