CTR's moet geliasseer word wanneer 'n klant 'n geldeenheidtransaksie doen wat $10,000 oorskry, of vir veelvuldige transaksies as die som $10,000 in een dag oorskry.
Wanneer moet 'n CTR geliasseer word?
Indienverpligtinge
'n Bank moet 'n valutatransaksieverslag (DVK) elektronies indien vir elke transaksie in geldeenheid1 (deposito, onttrekking, omruil van geldeenheid, of ander betaling of oorplasing) van meer as $10 000 per, deur of na die bank.
Wat gebeur wanneer 'n CTR geliasseer word?
Die punt van 'n CTR is om FinCEN in kennis te stel van verdagte transaksies. … Dit is 'n oortreding waarvoor beide die individu wat die transaksie doen en die finansiële instelling se werknemer gestraf kan word (indien die werknemer versuim het om 'n SAR in te dien).
Wat veroorsaak 'n CTR-verslag?
Die verslagdoeningsvereiste vir 'n CTR word geaktiveer wanneer 'n bankkliënt 'n transaksie van meer as $10 000 begin, nie wanneer hulle dit voltooi nie. As 'n bankkliënt die transaksie weier of dit wysig om onder die drumpel te val, moet die bankwerknemer 'n verslag oor verdagte aktiwiteit indien.
Wat is die CTR-verslagtydperk?
A CTR moet elektronies geliasseer word binne 15 kalenderdae na die dag waarop die rapporteerbare transaksie plaasvind (31 CFR 1010.306(a)(1)). Die casino moet afskrifte van alle geliasseerde valutatransaksieverslag (DVK's) vir vyf jaar vanaf die datum van die verslag behou.
